KYT es un acrónimo que significa "Conocer su transacción".Se refiere a una práctica o proceso utilizado en las instituciones financieras, en particular en el contexto de las normas contra el blanqueo de dinero y la financiación de la lucha contra el terrorismo.

KYT implica monitorear y analizar transacciones financieras para identificar cualquier actividad sospechosa que pueda indicar blanqueo de dinero, financiación del terrorismo u otras actividades ilegales. Su objetivo es proporcionar a las instituciones financieras una mejor comprensión de las transacciones realizadas por sus clientes y ayudarlas a identificar y denunciar cualquier actividad potencialmente ilícita.

KYT normalmente implica el uso de tecnologías avanzadas y sistemas automatizados que pueden analizar grandes volúmenes de datos transaccionales en tiempo real. Estos sistemas emplean diversas técnicas como reconocimiento de patrones, detección de anomalías y elaboración de perfiles de riesgos para identificar transacciones potencialmente sospechosas.

Mediante la aplicación de las prácticas KYT, las instituciones financieras pueden cumplir sus obligaciones reglamentarias y mejorar su capacidad para detectar y prevenir actividades de blanqueo de dinero y financiación del terrorismo. KYT es una parte integral del marco más amplio conocido como Know Your Customer (KYC), que se centra en verificar la identidad y evaluar el riesgo de los clientes antes de establecer una relación comercial.