Dans le monde des crypto-monnaies, les échanges jouent un rôle crucial dans la facilitation du commerce et du transfert d'actifs numériques. Avec la croissance continue du marché des crypto-monnaies, il est essentiel que les bourses prennent des mesures strictes pour assurer la conformité réglementaire et atténuer les risques liés au blanchiment d'argent, au financement du terrorisme et à d'autres activités illégales. Une de ces mesures est la mise en œuvre de Know Your Transaction (KYT), un ensemble de procédures qui permet aux échanges de surveiller et de suivre les transactions effectuées par leurs utilisateurs. Dans cet article, nous explorerons le concept de KYT et comment il fonctionne dans un échange.

1. Qu'est-ce que Connaissez votre transaction (KYT) ?

Know Your Transaction (KYT) est un ensemble de pratiques et de technologies utilisées par les échanges de crypto-monnaies pour vérifier et surveiller les transactions effectuées sur leurs plateformes. Contrairement à Connaître votre client (KYC), qui se concentre sur l'identification des utilisateurs, KYT est spécifiquement orienté vers le suivi des transactions et l'identification des activités suspectes.

2. Comment fonctionne KYT sur un échange ?

2.1. Surveillance en temps réel : Les échanges mettent en œuvre des systèmes de surveillance en temps réel qui analysent les transactions à mesure qu'elles se produisent sur la plateforme. Cela implique l'utilisation d'algorithmes et d'outils d'analyse de données pour identifier des modèles inhabituels ou des activités suspectes, telles que les transactions à fort volume, les transactions vers des pays à haut risque, entre autres.

2.2.2.2. Analyse de l'historique des transactions : Outre la surveillance en temps réel, les échanges analysent également l'historique des transactions des utilisateurs. Cela leur permet d'identifier les modèles des transactions antérieures et de les comparer aux transactions actuelles, en cherchant des écarts ou des comportements incohérents.

2.3. Liste des sanctions et identification des entités à risque élevé : Les échanges consultent régulièrement les listes de sanctions internationales pour vérifier que les utilisateurs impliqués dans des transactions sont associés à des entités ou des personnes interdites. De plus, ils utilisent des mécanismes pour identifier les utilisateurs à haut risque, comme les personnes politiquement exposées (PEP) ou les entités soupçonnées d'avoir participé à des activités illégales.

2.4. Rapports d'opérations suspects : Lorsqu'une transaction suspecte est identifiée, les échanges ont la responsabilité de signaler cette activité aux autorités compétentes. Cela se fait généralement au moyen de mécanismes de communication et de collaboration établis avec les organismes de réglementation et les organismes d'application de la loi.

3. Avantages et défis de KYT:

3.1. Avantages de KYT : La mise en œuvre efficace de KYT sur un échange apporte plusieurs avantages, notamment la réduction du risque de s'engager dans des activités illégales, la protection des utilisateurs contre la fraude et le renforcement de la confiance des régulateurs et du grand public dans les échanges de crypto-monnaies.

3.2. Défis KYT : Malgré les avantages, la mise en œuvre de KYT présente également des défis, tels que la nécessité d'équilibrer la confidentialité des utilisateurs avec la conformité réglementaire, la capacité de gérer de gros volumes de transactions en temps réel et la mise à jour constante des systèmes de surveillance pour suivre les nouvelles tendances et techniques utilisées par des activités illicites.

Conclusion:

Know Your Transaction (KYT) est une mesure essentielle pour les échanges de crypto-monnaies visant à assurer la conformité réglementaire et à atténuer les risques liés aux activités illégales. Grâce à la surveillance en temps réel, à l'analyse de l'historique des transactions, à la consultation de listes de sanctions et de rapports de transactions suspectes, les échanges peuvent identifier et agir rapidement sur les activités suspectes. Bien qu'il y ait des défis à relever dans la mise en œuvre de KYT, son rôle dans la sécurité et l'intégrité du marché des crypto-monnaies est crucial pour sa croissance durable et sa fiabilité.