KYT est un acronyme qui signifie "Know Your Transaction".Il s'agit d'une pratique ou d'un processus utilisé dans les institutions financières, notamment dans le cadre des règlements anti-blanchiment d'argent (LAM) et de lutte contre le terrorisme (FCE).

KYT consiste à surveiller et à analyser les transactions financières afin d'identifier toute activité suspecte pouvant indiquer le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme ou d'autres activités illégales. Elle vise à mieux comprendre les transactions menées par leurs clients et à les aider à identifier et à signaler toute activité potentiellement illicite.

KYT implique généralement l'utilisation de technologies avancées et de systèmes automatisés qui peuvent analyser de grands volumes de données transactionnelles en temps réel. Ces systèmes utilisent diverses techniques telles que la reconnaissance des modèles, la détection des anomalies et le profilage des risques pour identifier les transactions potentiellement suspectes.

En mettant en œuvre des pratiques KYT, les institutions financières peuvent remplir leurs obligations réglementaires et améliorer leur capacité à détecter et prévenir les activités de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme. KYT fait partie intégrante du cadre plus large, connu sous le nom de KYC, qui met l'accent sur la vérification de l'identité et l'évaluation du risque des clients avant d'établir une relation d'affaires.