KYT é um acrônimo que significa "Conheça sua transação". Refere-se a uma prática ou processo utilizado em instituições financeiras, particularmente no contexto de regulamentos de combate ao branqueamento de capitais (AML) e ao financiamento do terrorismo (CTF).

O KYT envolve o monitoramento e a análise de transações financeiras para identificar quaisquer atividades suspeitas que possam indicar lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo ou outras atividades ilegais. O objetivo é proporcionar às instituições financeiras uma melhor compreensão das transações realizadas pelos seus clientes e ajudá-las a identificar e comunicar quaisquer atividades potencialmente ilícitas.

O KYT normalmente envolve o uso de tecnologias avançadas e sistemas automatizados que podem analisar grandes volumes de dados transacionais em tempo real. Esses sistemas empregam várias técnicas, como reconhecimento de padrões, deteção de anomalias e perfil de risco para identificar transações potencialmente suspeitas.

Ao implementar práticas KYT, as instituições financeiras podem cumprir suas obrigações regulatórias e melhorar sua capacidade de detetar e prevenir atividades de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. O KYT é parte integrante da estrutura mais ampla conhecida como Know Your Customer (KYC), que se concentra em verificar a identidade e avaliar o risco dos clientes antes de estabelecer uma relação comercial.