¿Cuáles son los signos del blanqueo de dinero?
El blanqueo de dinero es el proceso por el cual los activos obtenidos ilegalmente parecen tener orígenes legales. Esta práctica implica ocultar la fuente de dinero sucio, proveniente de actividades como la trata, la prostitución, la corrupción y la evasión fiscal.
Algunos signos que pueden indicar blanqueo de dinero:
1. Movimiento incompatible:Cuando hay un movimiento de recursos incompatible con la actividad económica del cliente y el estado del activo del cliente.
2. Grandes volúmenes de efectivo:Transacciones que implican grandes cantidades de efectivo, especialmente cuando no hay una justificación económica clara.
3. Uso excesivo de Havens fiscales:Transferencias a cuentas en países con secreto bancario, lo que dificulta el seguimiento.
4. Complejidad innecesaria:Transacciones comerciales que son excesivamente complejas sin razón aparente.
5. Falta de justificación económica:Cuando no hay razón económica plausible para ciertas operaciones financieras.
El blanqueo de dinero se produce en tres fases:
1. Colocación:Introducción de dinero sucio en el sistema económico para ocultar su origen.
2. Encubrimiento:Mover dinero a través de varias transacciones financieras para dificultar el seguimiento.
3. Integración: Uso de dinero ya "limpio" en un nuevo circuito económico.
Para prevenir el blanqueo de dinero, las autoridades establecen procedimientos, como la prueba documental del origen de los depósitos y un estricto seguimiento de las transacciones financieras. El GAFI (Grupo de Acción Financiera sobre Blanqueo de Dinero) recomienda medidas para combatir el blanqueo de dinero en todo el mundo.