Quels sont les signes de blanchiment d'argent ?
Le blanchiment d'argent est le processus par lequel les actifs obtenus illégalement sont déguisés pour sembler avoir des origines juridiques. Cette pratique implique de cacher la source d'argent sale, provenant d'activités telles que le trafic, la prostitution, la corruption et l'évasion fiscale.
Quelques signes qui peuvent indiquer le blanchiment d'argent:
1. Mouvement incompatible:Lorsqu'il y a un mouvement de ressources qui est incompatible avec l'activité économique et la condition de l'actif du client.
2. Grands volumes d'argent:Transactions impliquant de grandes quantités d'argent, surtout lorsqu'il n'y a pas de justification économique claire.
3. Utilisation excessive des paradis fiscaux:Transferts vers des comptes dans des pays ayant un secret bancaire, ce qui rend le suivi difficile.
4. Complexité inutile:Les transactions commerciales trop complexes sans raison apparente.
5. Manque de justification économique:Lorsqu'il n'y a pas de raison économique plausible pour certaines opérations financières.
Le blanchiment d'argent se produit en trois phases:
1. Placement:Introduction de l'argent sale dans le système économique pour cacher son origine.
2. Concealment:Le déplacement de l'argent à travers diverses transactions financières pour rendre le suivi difficile.
3. Intégration: Utilisation d'argent déjà " propre " dans un nouveau circuit économique.
Pour prévenir le blanchiment d'argent, les autorités établissent des procédures telles que la preuve documentaire de l'origine des dépôts et un suivi strict des transactions financières. Le GAFI (Groupe d'action financière sur le blanchiment d'argent) recommande des mesures pour lutter contre le blanchiment d'argent à l'échelle mondiale.